Flutuação forex

Por que as moedas flutuam?

Hoje em dia, algumas taxas de câmbio estão saltando para máximas de todos os tempos, enquanto outras mergulham para baixas recordes. As taxas de câmbio estão constantemente flutuando, mas o que, exatamente, faz com que o valor de uma moeda suba e desça? Simplificando, as moedas flutuam com base na oferta e na demanda.

A maioria das moedas do mundo é comprada e vendida com base em taxas de câmbio flexíveis, o que significa que seus preços flutuam com base na oferta e demanda no mercado de câmbio. Uma alta demanda por uma moeda ou uma escassez em seu suprimento causará um aumento no preço. A oferta e demanda de uma moeda estão ligadas a uma série de fatores interligados, incluindo a política monetária do país, a taxa de inflação e as condições políticas e econômicas.

Política monetária.

Uma maneira pela qual um país pode estimular sua economia é por meio de sua política monetária. Muitos bancos centrais tentam controlar a demanda por moeda aumentando ou diminuindo a oferta monetária e / ou as taxas de juros de referência.

& ldquo; Com uma baixa taxa de juros, as pessoas e as empresas estão mais dispostas e capazes de pedir dinheiro emprestado & rdquo;

A oferta monetária é o valor de uma moeda em circulação. À medida que a oferta monetária de um país aumenta e a moeda se torna mais disponível, o preço do empréstimo da moeda cai. A taxa de juros é o preço pelo qual o dinheiro pode ser emprestado. Com uma taxa de juros baixa, as pessoas e as empresas estão mais dispostas e aptas a emprestar dinheiro. Como eles gastam continuamente esse dinheiro emprestado, a economia cresce. No entanto, se houver muito dinheiro na economia e a oferta de bens e serviços não aumentar de acordo, os preços podem começar a aumentar.

Taxa de inflação.

Outra variável que influencia fortemente o valor de uma moeda é a taxa de inflação. A taxa de inflação é a taxa na qual o preço geral dos bens e serviços está aumentando. Enquanto uma pequena quantidade de inflação indica uma economia saudável, um aumento excessivo pode causar instabilidade econômica, o que pode levar à depreciação da moeda.

A taxa de inflação e as taxas de juros de um país influenciam fortemente sua economia. Se a taxa de inflação ficar muito alta, o banco central pode neutralizar o problema aumentando a taxa de juros. Isso incentiva as pessoas a pararem de gastar e, em vez disso, economizam seu dinheiro. Também estimula o investimento estrangeiro e aumenta a quantidade de capital que entra no mercado, o que leva a uma maior demanda por moeda. Portanto, um aumento na taxa de juros de um país leva a uma valorização de sua moeda. Da mesma forma, uma diminuição em uma taxa de juros provoca a depreciação da moeda.

Condições políticas e econômicas.

As condições econômicas e políticas de um país também podem fazer com que o valor de uma moeda flutue. Enquanto os investidores desfrutam de altas taxas de juros, eles também valorizam a previsibilidade de um investimento. É por isso que as moedas de países politicamente estáveis ​​e economicamente estáveis ​​geralmente têm uma demanda maior, o que, por sua vez, leva a taxas de câmbio mais altas.

Os mercados monitoram continuamente as atuais e esperadas condições econômicas futuras dos países. Além de mudanças na oferta de moeda, taxas de juros e taxas de inflação, outros indicadores econômicos importantes incluem produto interno bruto, taxa de desemprego, início de habitações e balança comercial (o total de exportações de um país menos importações totais). Se esses indicadores mostrarem uma economia forte e crescente, sua moeda tenderá a se valorizar à medida que a demanda aumentar.

Da mesma forma, condições políticas fortes afetam positivamente os valores da moeda. Se um país está em meio a agitação política ou tensões globais, a moeda se torna menos atraente e a demanda cai. Por outro lado, se um mercado vê a introdução de um novo governo que sugere estabilidade ou um forte crescimento econômico futuro, uma moeda pode ser apreciada à medida que as pessoas a compram com base nas boas notícias.

Conclusão.

Não há um indicador único que explique exatamente por que uma moeda flutuou ou prevê com certeza o que seu preço fará. Em vez disso, muitos fatores relacionados à demanda e à oferta afetam os valores da moeda. O que foi mostrado é que mais conhecimento e compreensão das condições do mercado e suas implicações para as flutuações cambiais levam a previsões mais precisas.

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Flutuações de Moeda: Comércio Forex.

No mercado Forex, os investidores lucram com as flutuações da taxa de câmbio. Quanto mais forte a taxa (cotação), maior o seu lucro ou perda.

É importante entender que uma taxa decrescente pode ser tão benéfica quanto a crescente no mercado Forex.

Quando a taxa está aumentando, você está comprando a moeda base para a cotada, para vendê-la posteriormente a um preço mais alto (o volume negociado é sempre expresso na moeda cotada).

Tais ações constituem uma operação de negociação completa na qual você primeiro abre uma posição de compra ou venda para fechá-la a um novo preço mais tarde, realizando um acordo reverso.

Digamos que o par de moedas EURUSD tenha caído e iniciado uma correção de alta em 1,1225. Você supõe que a correção terá vida curta e decidirá abrir uma posição de venda quando o movimento descendente for retomado. O par começa a cair depois de atingir 1.1286. Você define uma ordem Sell Stop em 1.1284 para vender 10.000 euros. Quando o preço atinge esse nível, uma posição curta é aberta. Você decide definir o pedido Take Profit em 1.1145. Quando o preço Ask atinge esse nível, a ordem Take Profit aciona uma operação inversa. Você compra € 10 000 a 1,1145 e recebe 139 pontos (1,1284-1,11145 = 0,0139). Com o volume dado de € 10 000 (0,1 lotes), o custo de 1 ponto é igual a $ 1. Assim, você obtém um lucro de US $ 139.

6 fatores que influenciam as taxas de câmbio.

Além de fatores como taxas de juros e inflação, a taxa de câmbio é um dos determinantes mais importantes do nível relativo de saúde econômica de um país. As taxas de câmbio desempenham um papel vital no nível de comércio de um país, o que é crítico para a maioria das economias de mercado livre no mundo. Por essa razão, as taxas de câmbio estão entre as medidas econômicas mais assistidas, analisadas e manipuladas pelo governo. Mas as taxas de câmbio também importam em menor escala: elas afetam o retorno real da carteira de um investidor. Aqui nós olhamos para algumas das principais forças por trás dos movimentos da taxa de câmbio.

Visão geral das taxas de câmbio.

Antes de olharmos para essas forças, devemos esboçar como os movimentos da taxa de câmbio afetam as relações comerciais de uma nação com outras nações. Uma moeda mais alta torna as exportações de um país mais caras e as importações mais baratas nos mercados estrangeiros. Uma moeda mais baixa torna as exportações de um país mais baratas e suas importações mais caras nos mercados estrangeiros. Pode-se esperar que uma taxa de câmbio mais alta reduza a balança comercial do país, enquanto uma taxa de câmbio menor a aumentaria.

Determinantes das Taxas de Câmbio.

Inúmeros fatores determinam as taxas de câmbio, e todos estão relacionados à relação comercial entre dois países. Lembre-se, as taxas de câmbio são relativas e são expressas como uma comparação das moedas de dois países. A seguir estão alguns dos principais determinantes da taxa de câmbio entre dois países. Observe que esses fatores não estão em nenhuma ordem específica; Como muitos aspectos da economia, a importância relativa desses fatores está sujeita a muito debate.

[Existem muitos fatores fundamentais, como os discutidos abaixo, que determinam as taxas de câmbio. Comerciantes bem-sucedidos muitas vezes procuram combinar os fundamentos com fatores técnicos, como padrões gráficos, indicadores e psicologia de negociação ao fazer uma negociação. Se você quiser aprender mais com um dos analistas mais amplamente seguidos do mundo, confira o curso de análise técnica da Investopedia Academy. ]

1. Diferenciais na inflação.

Como regra geral, um país com uma taxa de inflação consistentemente mais baixa exibe um valor monetário crescente, pois seu poder de compra aumenta em relação a outras moedas. Durante a última metade do século XX, os países com inflação baixa incluíram o Japão, a Alemanha e a Suíça, enquanto os EUA e o Canadá alcançaram inflação baixa apenas mais tarde. Os países com inflação mais alta normalmente vêem depreciação em sua moeda em relação às moedas de seus parceiros comerciais. Isso também é geralmente acompanhado por taxas de juros mais altas.

2. Diferenciais nas taxas de juros.

As taxas de juros, inflação e taxas de câmbio são todas altamente correlacionadas. Ao manipular as taxas de juros, os bancos centrais exercem influência sobre a inflação e as taxas de câmbio, e as mudanças nas taxas de juros impactam a inflação e os valores monetários. Taxas de juros mais altas oferecem aos credores em uma economia um retorno maior em relação a outros países. Portanto, taxas de juros mais altas atraem o capital estrangeiro e fazem com que a taxa de câmbio aumente. O impacto de taxas de juros mais altas é mitigado, no entanto, se a inflação no país for muito maior do que em outros, ou se fatores adicionais servirem para reduzir a taxa de câmbio. A relação oposta existe para taxas de juros decrescentes - isto é, taxas de juros mais baixas tendem a diminuir as taxas de câmbio.

A conta corrente é a balança comercial entre um país e seus parceiros comerciais, refletindo todos os pagamentos entre países por bens, serviços, juros e dividendos. Um déficit na conta corrente mostra que o país está gastando mais com o comércio exterior do que está ganhando, e que está emprestando capital de fontes estrangeiras para compensar o déficit. Em outras palavras, o país exige mais moeda estrangeira do que recebe por meio de vendas de exportações e fornece mais de sua própria moeda do que a demanda estrangeira por seus produtos. O excesso de demanda por moeda estrangeira reduz a taxa de câmbio do país até que os bens e serviços domésticos sejam baratos o suficiente para os estrangeiros, e os ativos estrangeiros são muito caros para gerar vendas para os interesses domésticos.

Os países se envolverão em financiamento de déficit em grande escala para pagar projetos do setor público e financiamento governamental. Enquanto essa atividade estimula a economia doméstica, as nações com grandes déficits públicos e dívidas são menos atraentes para os investidores estrangeiros. O motivo? Uma grande dívida estimula a inflação e, se a inflação for alta, a dívida será atendida e, em última instância, será paga com dólares reais mais baratos no futuro.

Na pior das hipóteses, um governo pode imprimir dinheiro para pagar parte de uma grande dívida, mas aumentar a oferta monetária inevitavelmente causa inflação. Além disso, se um governo não é capaz de atender seu déficit por meios domésticos (venda de títulos domésticos, aumento da oferta monetária), então deve aumentar a oferta de títulos para venda a estrangeiros, diminuindo assim seus preços. Finalmente, uma grande dívida pode ser preocupante para os estrangeiros se eles acreditarem que o país arrisca a inadimplência em suas obrigações. Os estrangeiros estarão menos dispostos a deter títulos denominados nessa moeda se o risco de inadimplência for grande. Por esse motivo, o rating de dívida do país (conforme determinado pela Moody's ou Standard & Poor's, por exemplo) é um determinante crucial de sua taxa de câmbio.

Uma relação entre os preços de exportação e os preços de importação, os termos de troca está relacionada a contas correntes e ao balanço de pagamentos. Se o preço das exportações de um país aumenta em uma taxa maior que a de suas importações, seus termos de troca melhoraram favoravelmente. O aumento dos termos de troca mostra uma demanda maior pelas exportações do país. Isso, por sua vez, resulta em receitas crescentes das exportações, o que aumenta a demanda pela moeda do país (e um aumento no valor da moeda). Se o preço das exportações subir por uma taxa menor que a das importações, o valor da moeda diminuirá em relação aos seus parceiros comerciais.

6. Estabilidade Política e Desempenho Econômico.

Os investidores estrangeiros procuram inevitavelmente países estáveis, com forte desempenho econômico, para investir seu capital. Um país com tais atributos positivos atrairá fundos de investimento de outros países que se julgue terem maior risco político e econômico. A turbulência política, por exemplo, pode causar uma perda de confiança em uma moeda e um movimento de capital para as moedas de países mais estáveis.

The Bottom Line.

A taxa de câmbio da moeda em que uma carteira detém a maior parte de seus investimentos determina o retorno real da carteira. Uma taxa de câmbio em declínio obviamente diminui o poder de compra de renda e ganhos de capital derivados de qualquer retorno. Além disso, a taxa de câmbio influencia outros fatores de renda, como taxas de juros, inflação e até ganhos de capital de títulos domésticos. Embora as taxas de câmbio sejam determinadas por inúmeros fatores complexos que muitas vezes deixam até os economistas mais experientes desconcertados, os investidores ainda devem ter alguma compreensão de como os valores monetários e as taxas de câmbio desempenham um papel importante na taxa de retorno de seus investimentos.

Gráfico de volatilidade de moeda.

Veja os pares de moedas com as flutuações de preço mais significativas.

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Com que frequência as taxas de câmbio flutuam?

As taxas de câmbio flutuam livremente umas contra as outras, o que significa que elas estão em constante flutuação. As avaliações de moeda são determinadas pelos fluxos de entrada e saída de moeda de um país. Uma alta demanda por uma determinada moeda geralmente significa que o valor dessa moeda aumentará.

A demanda por moeda é impulsionada pelo turismo, comércio internacional, fusões e aquisições, especulação e a percepção de segurança em termos de risco geopolítico. Por exemplo, se uma empresa no Japão vende produtos para uma empresa nos EUA e a empresa norte-americana precisa converter dólares em ienes para pagar os bens, o fluxo de dólares em ienes indicaria a demanda por ienes japoneses. Se o fluxo monetário total levasse a uma demanda líquida por iene japonês, então a moeda aumentaria em valor.

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